Как в Анкор-банке Андрея Коркунова "растворились" 260 млн руб. и золотые монеты на $8 млн друга — покойного главы "Уренгойгазспецстроймонтажа" Сынаха

Андрей Коркунов

Как стало известно “Ъ”, прокуратура ЦАО Москвы обязала следственное управление УВД округа активизировать расследование дела о хищении со счетов бывшего генерального директора ООО «Уренгойгазспецстроймонтаж», покойного Анатолия Сынаха, более 80 млн руб. Представители потерпевших считают, что к хищению денег могла иметь отношение главный бухгалтер его фирмы, однако следственных действий в отношении нее полицейские не проводят. Тем временем сыщики продолжают выяснять обстоятельства исчезновения еще 260 млн руб. со счета бизнесмена в ныне лишенном лицензии АО «Анкор банк сбережений», президентом которого являлся производитель шоколада Андрей Коркунов. Деньги под видом займа были выведены на постороннюю фирму. 

Уголовное дело по факту хищения «неустановленным лицом» более 80 млн руб. (ч. 4 ст. 158 УК РФ) с банковских счетов умершего предпринимателя Анатолия Сынаха в банке «Открытие», Альфа-банке и СМП-банке было возбуждено 10 апреля этого года. Основанием стало заявление в правоохранительные органы вдовы бывшего гендиректора «Уренгойгазспецстроймонтажа» Анатолия Сынаха Ирины Сынах и их сына Константина, которые признаны потерпевшими по делу. Госпожа Сынах также сообщила, что ее супруг долгое время дружил с создателем известной шоколадной фабрики «А. Коркунов» Андреем Коркуновым и по этой причине разместил в АО «Анкор банк сбережений» (Анкор-банк), где последний был президентом, более 260 млн руб. Исчезновение денег со счетов своего мужа Ирина Сынах обнаружила после вступления в права наследства. Как заявила сыщикам госпожа Сынах, она не раз обращалась как к сотрудникам банка, так и непосредственно к Андрею Коркунову с требованием предоставить ей информацию о движении денежных средств мужа, однако ей в ответ лишь сообщили, что на счетах покойного находится немногим более 10 млн руб. В ходе доследственной проверки выяснилось, что деньги со счета бизнесмена были перечислены некоему ООО «Нано финанс» в виде займа, причем в то время, когда он находился в больнице в Израиле (господину Сынаху сделали в этой стране плановую операцию на сердце, однако вскоре после нее он умер), а проценты по займу ООО начало платить с даты его смерти. При этом в самом банке сыщикам сообщили, что официальных поручений о выдаче займа от господина Сынаха не поступало, якобы имело место устное распоряжение по телефону, однако вспомнить, когда и при каких обстоятельствах оно было дано, никто не сумел. 

["МК", 03.03.2017, "Имя шоколадного короля привязали к истории о пропавших миллионах олигарха": Осенью прошлого года вдова, получив у нотариуса свидетельство на наследство, отправилась в банк. Каково же было ее удивление, когда она получила справку о наличии 5 млн рублей на счету, а спустя месяц, после повторной просьбы, ей была выдана другая справка на 10 млн рублей.
Заподозрив неладное, женщина попросила расширенную выписку по счетам и вкладам покойного мужа (она отражала бы все банковские операции). Финансисты отказали, сославшись на банковскую тайну. — Врезка К.ру] 

Кроме того, сыщики выяснили, что еще 80 млн руб. после смерти бизнесмена были сняты с его банковских карт. Потерпевшие заподозрили в причастности к этому главбуха «Уренгойгазспецстроймонтажа» Марину Яковлеву, которая уговорила бизнесмена ехать в Израиль, где ей порекомендовали хорошего хирурга, и сама сопровождала бизнесмена (Ирина Сынах в это время тоже проходила курс лечения). Марине Яковлевой выдали подлинник свидетельства о смерти господина Сынаха для возвращения его тела на родину. Об этом, по словам адвоката семьи бизнесмена Рубена Маркарьяна, она сама сообщила на похоронах сыну покойного, однако какое-то время удерживала документ у себя. Поэтому родные господина Сынаха не смогли сразу заблокировать его банковские карты, которых, кстати, в его вещах также не оказалось. 

Уголовное дело с самого начала расследовалось с препонами. Почти сразу постановление о его возбуждении было отменено под предлогом того, что ряд доследственных мероприятий необходимо провести в Новом Уренгое. Адвокат потерпевшей стороны Рубен Маркарьян обжаловал это решение, посчитав, что «в желании проводить доследственные мероприятия подальше от Москвы, в то время как хищение денежных средств было совершено со счетов в столичном “Открытии” и Альфа-банке и через банкоматы, просматривается некая коррупционная составляющая». В итоге дело возобновили с формулировкой «факт хищения неустановленным лицом денежных средств с расчетного счета Сынаха А. А. установлен и доказан, что подтверждается материалами доследственной проверки». 

После этого потерпевшие ходатайствовали о допросе госпожи Яковлевой и запросе выписок из банков, чтобы выяснить, на чьи счета уходили деньги бизнесмена. Следствие не отреагировало, и адвокат потерпевших пожаловался в Замоскворецкую прокуратуру. Прокурор потребовал провести необходимые следственные действия — допросить главбуха и других свидетелей, которые видели у нее банковские карты господина Сынаха, запросить выписки из банков, а также установить, как дорогостоящие Mercedes и Dodge покойного были переоформлены на дочь госпожи Яковлевой и ее водителя. По словам господина Маркарьяна, полиция ограничилась тем, что допросила госпожу Яковлеву, которая сообщила, что ничего не знает о снятии денег со счетов бизнесмена, а его банковских карт не видела. 

После этого, в июне 2017 года, представители потерпевших через Замоскворецкий суд получили ответы из банка «Открытие», из Альфа-банка и СМП-банка, в которых говорилось, что в один день, 4 мая 2017 года, 39 млн руб. были переведены со счета покойного Сынаха «на банковский счет Марины Алексеевны Яковлевой» и 2 млн руб.— на счет ее дочери. Кроме того, выяснилось, что главбух, используя доверенность, которую потерпевшие считают недействительной, посещала банковские ячейки бизнесмена, где находилась коллекция золотых монет стоимостью около $8 млн. «Мы попросили приобщить банковские ответы к делу, однако следствие ответило, что в этом нет необходимости»,— сказал “Ъ” господин Маркарьян. 

[Life.Ru, 03.03.2017, "Наследники миллиардера Сынаха потеряли в "Анкор банке" 250 млн рублей": Как стало известно Лайфу, помимо наличных сбережений в ячейках банка хранилось 170 кг золота в монетах и украшениях. — Врезка К.ру] 

Потерпевшие вновь пожаловались в прокуратуру на бездействие следствия, и надзорное ведомство предписало СУ УВД ЦАО прекратить волокиту и устранить «иные нарушения, допущенные в ходе расследования уголовного дела». 

«В августе этого года расследование уголовного дела о хищении миллионов господина Сынаха было неожиданно приостановлено “за неустановлением обвиняемого”, хотя у следователя были все данные, свидетельствующие, кто же обогатился за счет наследственных денег,— так прокомментировал “Ъ” ситуацию Рубен Маркарьян.— Только трижды направленное требование прокурора и указания руководства ГСУ ГУВД Москвы позволили вернуться к “заволокиченному” в ЦАО расследованию. А ведь еще в июле стало известно, что “неустановленное лицо”, похитившее деньги, установлено. Иногда бывает, что определяющим фактором волокиты является значительная сумма похищенного. В нашем случае это более 80 млн руб., а также $8 млн в золотых монетах, которые исчезли из банковских ячеек покойного в том же направлении. Также, видимо, не все просто и с крайне долгой (почти год) проверкой по хищению в банке Андрея Коркунова». 

Получить комментарий Андрея Коркунова не удалось.

Оригинал этого материала 

***
Шоколад с дырками на 3,5 миллиарда
Андрей Коркунов сыну Сынаха: "Давай, начинай, иди в полицию, ничего мне не будет..."

Временная администрация АСВ сделала заключение о наличии у Анкор Банка признаков преднамеренного банкротства. Параллельно стало известно, что еще в прошлом году из банка исчезли 340 млн. рублей умершего во время операции в Израиле давнего друга Коркунова, гендиректора «Уренгойгазспецстроймонтажа» Анатолия Сынаха. Таким образом, над экс-владельцем банка Андреем Коркуновым, членом высшего совета партии «Единая Россия», сгущаются тучи уголовного преследования.

Долги Коркунова покроет государство

В минувшую пятницу, 28 апреля, временная администрация закончила свою работу в Анкор Банке, о чем сообщила на сайте единого федерального реестра о банкротствах. А накануне Центробанк России опубликовал кое-что из результатов обследования — данные о финансовом состоянии банка на 14 апреля. Напомним, что лицензию у банка, основным владельцем и председателем совета директоров которого был в прошлом «шоколадный король» Андрей Коркунов, ЦБ РФ отозвал в один день с лицензией ТФБ — 3 марта. Формальной причиной такого решения стала допущенная в феврале картотека: в течение двух недель банк не перечислил платежи по требованию своих клиентов по 1321 документам на общую сумму 101,3 млн. рублей. В банк была введена временная администрация АСВ, которая начала проверку его деятельности. Как и следовало ожидать, ревизоры провели переоценку активов и обязательств, отраженных в бухгалтерском балансе. Увы, они оказались равны 2,96 млрд. рублей — в 2,2 раза ниже суммы, прописанной в официальной отчетности. При этом размер обязательств был указан верно — 6,5 млрд. рублей. Таким образом, и возникает традиционная для погоревших банков дырка в 3,5 млрд. рублей.

Анатолий Сынах

Картина сдувшихся активов «Анкора» на первый взгляд напоминает картину, выявленную в Татфондбанке и ИнтехБанке, хотя к империи Роберта Мусина и его стилю работы банк Коркунова вроде бы не имеет никакого отношения. Так, серьезнее всего была переоценена чистая ссудная задолженность, то есть те кредиты и займы, которые выдавал банк. Из 3,42 млрд. рублей, по мнению АСВ, в «живых» остались всего 574 млн. рублей. Никаких подробностей о том, почему так получилось, в документах не значится. Зато вполне понятной на фоне последних банковских падений выглядит переоценка чистых вложений в ценные бумаги для продажи — с 1,7 млрд. рублей она упала до 1,1 млрд. рублей. 

10 апреля, за день до банкротства Татфондбанка, Арбитражный суд РТ признал несостоятельным и Анкор Банк. Конкурсным управляющим для него также выбрано АСВ, которое в течение года будет проводить процедуру распродажи имущества банка в пользу кредиторов. Впрочем, при необходимости процедуру можно будет продлить еще на полгода. 

О количестве пострадавших клиентов банка и точном размере их ущерба судить из отчета невозможно. В нем лишь сказано, что под страховку АСВ подпадает 5,38 млрд. рублей средств физлиц и ИП, хранивших деньги в «Анкоре». А всего средств клиентов, не являющихся кредитными организациями (то есть те же застрахованные физлица и ИП, «юрики», «превышенцы» и, вероятно, другие категории вкладчиков), — 6,27 млрд. рублей. Нехитрые подсчеты показывают, что при реализации конкурсной массы банкрота требования клиентов «Анкора» составят 890 млн. рублей. Так что самым крупным «погорельцем» в этой ситуации оказывается само агентство, которое сможет забрать из активов банка в лучшем случае чуть больше половины потраченных на выплаты вкладчикам средств. Похожая ситуация у АСВ, кстати, и с ИнтехБанком — там тоже не хватает активов для расплаты даже с государством.

Коркунов опередил ЦБ РФ в банкротстве Анкор Банка?

Само собой разумеется, что АСВ такое положение вещей не очень-то нравится. Может, поэтому в опубликованном в начале апреля отчете о работе в «Анкоре» временной администрации делается весьма громкий вывод — о «наличии у должника признаков преднамеренного банкротства». В чем заключаются эти признаки, в отчете не раскрывается. Отправленный в Центробанк России запрос «БИЗНЕС Online» с просьбой пояснить, о чем речь и обращалось ли ведомство в правоохранительные органы, был перенаправлен в АСВ, которое, в свою очередь, комментировать эти вопросы отказалось. «До окончания передачи дел агентству в сроки, установленные законодательством о банкротстве, а также до проведения анализа финансового состояния банка, агентство не имеет возможности предоставить какие-либо комментарии», — сообщили «БИЗНЕС Online» в АСВ. 

Преднамеренное банкротство, напомним, по российскому закону считается преступлением, которое грозит либо административной, либо уголовной ответственностью. В лучшем для Коркунова случае наказание для виновного составляет от 200 до 500 тыс. рублей, в худшем — лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом. «Уголовка» наступает, если доказанный размер ущерба потерпевшим превышает 1,5 млн. рублей, то есть это как раз наш случай. 

Кстати говоря, на саму процедуру банкротства признание его преднамеренным никак не влияет — конкурсное производство должно идти в обычном порядке.

"Желания расстаться с деньгами Сынаха и вернуть их законным наследникам у Коркунова не возникло"

«БИЗНЕС Online» попытался получить комментарии самого Коркунова, однако в течение нескольких дней тот не отвечал на телефонные звонки. Впрочем, это неудивительно на фоне последних событий — оказывается, с ним не могла связаться и российская полиция, выясняющая судьбу 340 млн. рублей, которые держал в Анкор Банке давний друг Коркунова, гендиректор «Уренгойгазспецстроймонтажа» Анатолий Сынах. Деньги ушли с его счетов в «Анкоре» в начале 2016 года при загадочных обстоятельствах — как раз тогда, когда сам Сынах скончался в израильской больнице после операции на сердце. 

Пропажу денег обнаружили лишь в октябре 2016 года, когда жена Сынаха Ирина получила у нотариуса свидетельство на наследство и отправилась в банк. Однако там ей представили справку, что на счетах хранится лишь 10 млн. рублей, а 250 млн. рублей давно уже под видом займа переведены на расчетный счет другой компании. Кроме того, выяснилось, что остальные деньги и вовсе пропали с банковских карточек Сынаха. 

К расследованию произошедшего подключилось главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России. Семья наняла маститого адвоката — зампрезидента гильдии российских адвокатов Рубена Маркарьяна. Он сообщил «БИЗНЕС Online», что уголовное дело до сих пор не возбуждено, идет доследственная проверка. «Насколько я знаю, оперативники выяснили, что деньги были переведены внутри банка со счета Сынаха на счет „серой“ фирмы, к которой Сынах отношения не имеет. Якобы Сынах позвонил и попросил дать займ», — рассказал Маркарьян. По его словам, в самом банке сыщикам сообщили, что официальных поручений о выдаче займа от господина Сынаха не поступало, якобы было лишь устное распоряжение по телефону, однако точно вспомнить, когда и при каких обстоятельствах оно было дано, никто не сумел. «Ерунда, конечно», — прокомментировал это адвокат семьи погибшего, добавив что, по мнению семьи Сынах, деньги присвоил банкир. «Дружба с семьей Сынах закончилась со смертью Сынаха-старшего, а желания расстаться с его деньгами и вернуть их законным наследникам у Коркунова не возникло», — уверен Маркарьян. 

Он рассказал, что младший сын Анатолия общался с Коркуновым по смс, угрожая обратиться в полицию, если тот не вернет деньги. «Давай, начинай!» — якобы ответил ему банкир. «Допускаю, что у Коркунова неплохие связи кое-где, а деньги у него имеются. С большими деньгами можно позволить себе в любой стране сказать «Давай, начинай, иди в полицию, ничего мне не будет....» — сказал адвокат. По сведениям Маркарьяна, Коркунов находится за границей, предположительно, во Франции.

Павел Сигал: "У меня слишком маленькая доля - менее 1,5 процентов"

В МВД по Татарстану «БИЗНЕС Online» сообщили, что к ним за возбуждением дела по преднамеренному банкротству никто не обращался. Неудачными оказались попытки узнать какие-то подробности произошедшего у миноритария Анкор Банка и давнего знакомого Коркунова, который и привел его в банковский бизнес, Павла Сигала. Он сообщил «БИЗНЕС Online», что в последние годы не следил за работой руководства банка. «У меня слишком маленькая доля — менее 1,5 процентов. Управлял чисто Коркунов и его люди», — объяснил он. По словам Сигала, он также не в курсе причин крушения банка и хода процедуры банкротства. 

Напомним, что в декабре 2006 года владелец шоколадной фабрики «Одинцово» Коркунов продал свой преуспевающий бизнес и в июле 2008 года, перед самым началом финансового кризиса, вместе с партнерами выкупил у пула владельцев во главе с Сигалом зарегистрированный в 1992 году небольшой региональный банк Татэкобанк. На его основе в 2009 году и был создан «Анкор банк Сбережений». По последним опубликованным данным, бенефициарами банка были сам Коркунов (49,79%), член совета директоров Вадим Федоров (23,26%), Евгений Макей (11,95%), сын известного государственного деятеля Павла Астахова Антон Астахов (9,00%), Борис Бычинский (3,50%), Сигал (1,02%) и миноритарии (1,48%). 

Адвокат Маркарьян считает, что у Коркунова есть покровители, которые тормозили возбуждение уголовного дела о хищении денег до того момента, как у банка отозвали лицензию. Отметим, что банкир, с давних пор занимавший пост вице-президента организации «Опора России», в феврале 2016 году вступил в партию «Единая Россия» и уже вскоре вошел в высший совет партии, получив статус сокоординатора предпринимательской платформы «Единой России». «Банк дышал на ладан довольно долго, активы распылялись, а дело, несмотря на заявление, не возбуждалось. Причем в ГУЭБиПК проверку-то провели и признаки преступления увидели, но никто из следственных органов не захотел возбуждать дело. Почему? Со временем выясним, это несложно будет при желании», — отметил Маркарьян. 

Адвокат рассказал, что семья Сынах уже обратилась к президенту России Владимиру Путину с просьбой все-таки запустить механизм расследования. «Уголовное дело будет возбуждено, это неминуемо», — отметил Маркарьян. По его мнению, в рамках уголовного дела деньги с похитителя будут взысканы. «Если похититель во Франции или Гондурасе, без разницы, вернуть похищенное можно, хотя и не без сложностей», — подчеркнул адвокат. 

Оригинал этого материала