Боссы ЮТБ прокредитовали "карманные" фирмы на 83 млн руб. Предправления Тараева под подпиской о невыезде, ее зам Чернявский — в розыске.

Маргарита Тараева

Как стало известно „Ъ“, бывший первый заместитель председателя правления «Южного торгового банка» (ЮТБ) Андрей Чернявский скрылся от правосудия. Где он сейчас, неизвестно, его объявили в федеральный розыск. Андрея Чернявского и его начальницу — председателя правления ЮТБ Маргариту Тараеву — должны были судить по обвинению в мошенничестве и злоупотреблении полномочиями. По версии следствия, топ-менеджеры банка похитили более 83 млн руб. путем выдачи сомнительных кредитов своим «карманным» фирмам.

Бывший первый заместитель председателя правления «Южного торгового банка» (Ростов-на-Дону) Андрей Чернявский объявлен в федеральный розыск, подтвердили „Ъ“ в прокуратуре Кировского района Ростова-на-Дону. Розыск банкира обусловлен тем, что он не являлся на судебные заседания по делу о хищении средств ЮТБ. Суд выносил постановление о приводе господина Чернявского на заседания, однако приставы по месту жительства его не нашли и где он сейчас — неизвестно. В период следствия и в начале судебного разбирательства банкир находился на свободе под залогом в размере 1 млн руб.

Уголовное дело о хищении средств ЮТБ в отношении Андрея Чернявского и председателя правления этого банка Маргариты Тараевой поступило в суд в октябре 2015 года. Однако до конца ноября судья не мог начать слушания из-за неявки одного из подсудимых. Тогда государственный обвинитель подал ходатайство о выделении дела господина Чернявского в отдельное производство. Вместе с тем обвинение ходатайствовало объявить беглого банкира в федеральный розыск и избрать ему меру пресечения в виде заключения под стражу. Суд ходатайства удовлетворил.

Сейчас производство по делу в отношении Андрея Чернявского приостановлено, судебное разбирательство в отношении Маргариты Тараевой началось в середине декабря. Госпожа Тараева находится под подпиской о невыезде.

Напомним, уголовное дело против топ-менеджеров ЮТБ возбудили в 2011 году по ч. 2 ст. 201 (злоупотребление полномочиями). Маргариту Тараеву и Андрея Чернявского заподозрили в том, что они выводили активы банка, выдавая кредиты коммерческим организациям без поручительства и достаточного залогового обеспечения. По версии следствия, все это происходило незадолго до отзыва лицензии у ЮТБ в марте 2009 года (подробнее — в „Ъ“ №144 от 06.08.2011). В апреле того же года арбитражный суд Ростовской области признал банк банкротом и назначил конкурсное производство, которое продолжается до сих пор.

Как сообщили „Ъ“ в прокуратуре, следствием установлено, что фирмы, которым выдали сомнительные кредиты, были аффилированы с подсудимыми Тараевой и Чернявским. В деле фигурируют названия фирм — «Рейсер», «Оникс», «Панорама-Юг». «Они даже находились в одном здании с ЮТБ»,— отметил представитель прокуратуры.

["Ведомости", 24.02.2012, "Инсайд Чернявского": С Чернявским заключается договор купли-продажи за 5,89 млн руб. долга ООО «Панорама-юг» размером 9,9 млн руб., долг куплен на электронном аукционе по распродаже имущества ЮТБ, сообщается на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ; выступает конкурсным управляющим банка).

У ЮТБ в марте 2009 г. Центробанк за невозможность выполнять обязательства отозвал лицензию. На 1 января 2012 г. ЮТБ был должен своим кредиторам 608 млн руб., нераспроданные основные средства банка оценивались в 93,3 млн руб. (см. врез), дебиторка — всего в 75,5 млн руб. (хотя ее размер — 608,5 млн руб.).

Гендиректором «Панорамы-юг» является Татьяна Ефанова, она, по данным арбитражного суда Ростовской области, сестра Чернявского. «Панорама-юг» и еще три юрлица, ООО «Глобал сервис», ООО «Рейсер» и ООО «Южная лизинговая компания», зарегистрированы в Ростове по одному адресу с ЮТБ и занимались лизингом; в двух из них Ефанова — совладелец, совладелец двух других — старший специалист службы внутреннего контроля ЮТБ Наталья Дорожко (данные арбитража, «СПАРК-Интерфакса»).

«Панорама-юг» и «Рейсер» остались должны банку 74 млн руб., часть этого долга и купил с дисконтом Чернявский. «Дебиторка ЮТБ безнадежная, но, может, Чернявский в отличие от АСВ знает, как получить долг с «Панорамы-юг», — говорит кредитор ЮТБ. Похоже, он прав: к 1 января конкурсный управляющий отсудил у должников банка 644,7 млн руб., но вернуть удалось только 14,3 млн руб.

В отношении предправления ЮТБ (Маргарита Тараева) и ее первого заместителя (Чернявский) прошлым летом ГУМВД по Ростовской области возбудило уголовное дело по ч. 2 ст. 201 УК (злоупотребление полномочиями): за полгода до отзыва лицензии ЮТБ выдал шесть крупных необеспеченных кредитов, заведомо невыгодные для банка сделки по инициативе его руководства совершались еще в феврале 2009 г. — это принесло ЮТБ и впоследствии его кредиторам 119 млн руб. ущерба, сообщала полиция. — Врезка К.ру]

В ходе следствия Андрею Чернявскому и Маргарите Тараевой добавили обвинение по ч. 4 ст. 159 (мошенничество в особо крупном размере). Установленный следствием ущерб от их действий составляет более 83 млн руб. Свою вину они не признали.

Между тем, инициативная группа лиц, потерявших деньги из-за банкротства ЮТБ, считает, что к ответственности должен быть привлечен еще один топ-менеджер банка. По словам активистки группы Натальи Сливинской, основанием для этого являются выводы, которые сделало Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в результате анализа деятельности руководства ЮТБ.

Андрей Струков

«В результате заключения кредитного договора с фирмой „Оникс“ банку был причинен ущерб на 27,5 млн руб. Реальным получателем этих средств является „Южная торговая компания“, которая опосредованно (через ЗАО „Югторгинвест“) принадлежит члену совета директоров ЮТБ Андрею Струкову. В действиях Андрея Струкова и Маргариты Тараевой усматриваются признаки хищения»,— цитирует госпожа Сливинская соответствующее заключение АСВ.

По информации Натальи Сливинской, указанный Андрей Струков был руководителем Русстройбанка, который закрыли в конце прошлого года. По данным kartoteka.ru, господин Струков занимал пост председателя правления этой кредитной организации.

Напомним, в декабре у Русстройбанка отозвали лицензию. ЦБ РФ принял данное решение в связи с неисполнением банком федеральных законов и нормативных актов. Регулятор отмечал, что Русстройбанк потерял ликвидность, в связи с чем не мог своевременно исполнять обязательства перед кредиторами; кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.

Оригинал этого материала