Максим Балкаев перестраховался на 5 лет условно. Признанный банкротом экс-совладелец "Ростра" через подконтрольный ему банк "Аскания Траст" вывел клиентские 500 млн руб.

Максим Балкаев

Как стало известно “Ъ”, пять лет условно вместо запрошенного прокурором такого же, но реального срока получил бывший совладелец разорившейся страховой компании «Ростра» Максим Балкаев. Он признан виновным в особо крупном мошенничестве со средствами клиентов. Кроме того, суд удовлетворил заявленный к господину Балкаеву гражданский иск на сумму более 13 млн руб. Уже будучи под следствием, экс-страховщик был признан Арбитражным судом Москвы еще и банкротом.

Судебный процесс по обвинению бывшего совладельца некогда входившей в топ-30 по сборам страховой компании «Ростра» Максима Балкаева длился в Замоскворецком райсуде столицы чуть более года. В итоге бизнесмена признали виновным в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) со средствами клиентов и приговорили к пяти годам условно. При этом в ходе прений гособвинитель просил назначить подсудимому такой же срок, но реальный. Из решения суда также следует, что осужденный обязан возместить нанесенный ущерб на сумму более 13 млн руб.

В отличие от судебного разбирательства, расследование этого уголовного дела заняло у столичной полиции более шести лет. Причем два года из них Максим Балкаев находился в розыске.

Лицензию у «Ростры» Федеральная служба по финансовым рынкам отозвала в конце декабря 2011 года из-за многочисленных нарушений, касающихся сроков рассмотрения заявлений о страховых выплатах и задержек самих выплат. На тот момент организация входила в двадцатку крупнейших компаний на рынке ОСАГО и имела 59 филиалов и 93 подразделения в различных регионах России. Уставный капитал «Ростры» составлял 1 млрд руб.

Криминал в исчезновении денег клиентов страховой компании ГСУ ГУ МВД России по Москве усмотрело лишь через два года после краха этой структуры.

А причастных к махинациям следователи смогли установить и вовсе только к апрелю 2014 года. Причем первоначально помимо бывшего совладельца «Ростры» Максима Балкаева в уголовном деле фигурировал и экс-гендиректор этой страховой компании Николай Круглов. Чем для последнего завершилось расследование дела об особо крупном мошенничестве, неизвестно.

А вот господина Балкаева в июне 2014 года объявили сначала в федеральный розыск, а в августе того же года — и в международный. Задержать экс-страховщика удалось в Москве лишь в апреле 2016 года.

По данным следствия, начиная с 2007 года и буквально до отзыва лицензии руководители страховой компании выводили полученные от клиентов деньги на счета подконтрольных структур. Как следует из материалов дела, для того чтобы запутать следы, в платежных и бухгалтерских документах указывались ложные сведения о том, что эти деньги перечислены в качестве перестрахования. В общей сложности таким образом из страховой компании исчезло более 500 млн руб.

В ходе расследования также было установлено, что деньги из «Ростры» выводились через подконтрольный Максиму Балкаеву банк «Аскания Траст», где он занимал должность председателя совета директоров.

В августе 2014 года это кредитное учреждение Центробанк также лишил лицензии из-за потери ликвидности и невозможности исполнять обязательства перед кредиторами. Долг перед 74 вкладчиками составил более 294 млн руб. В июле 2020 года за растрату в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК РФ) Басманный райсуд Москвы приговорил к четырем годам лишения свободы и. о. председателя банка «Аскания Траст» Наталью Норимову. Ее признали виновной в хищении почти 168 млн руб.

К тому времени дама, успевшая поучаствовать в разорении еще нескольких банков, уже отбывала четырехлетний срок за хищения из банка «Таурус». В общей сложности с учетом приговора, вынесенного по этому делу в мае 2019 года Тверским райсудом Москвы, Наталье Норимовой назначили наказание в виде 6 лет лишения свободы.

Дело же «Ростры» дошло до суда в ноябре прошлого года.

По данным “Ъ”, своей вины в инкриминированных преступлениях подсудимый Балкаев так и не признал. Его защита вынесенный приговор комментировать не стала. Впрочем, обжаловать его адвокаты, в отличие от прокуратуры, скорее всего не будут.

Отметим также, что в сентябре 2018 года Арбитражный суд Москвы признал Максима Балкаева банкротом. К этой процедуре экс-страховщику пришлось прибегнуть, по всей видимости, после того как в 2015 году все тот же Арбитражный суд Москвы привел в исполнение решение Лондонского международного арбитражного суда о взыскании с «Ростры» £3 млн, полученных в виде займа от компании Unified Investments Limited еще в 2010 году. Поручителем по этому так и не возвращенному займу выступал в том числе и господин Балкаев.

Оригинал этого материала