Павел Сметана ответит за кредиты "ОФК банка". Бенефициара "Кристалл-Лефортово" с подачи однокурсника Путина Николая Егорова заподозрили в мошенничестве на 2,66 млрд руб.

Павел Сметана

Следственный комитет России возбудил уголовное дело в отношении основного бенефициара алкогольной группы «Кристалл-Лефортово» Павла Сметаны и неустановленной группы лиц по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере), говорится в постановлении о возбуждении дела, с копией которого ознакомились «Ведомости». Информацию подтвердил Ведомостям сотрудник правоохранительных органов, представитель СК от комментариев отказался. Кристалл-Лефортово выпускала водку под брендами Праздничная, Старая Москва и т. д. и несколько лет назад была одним из лидеров российского водочного рынка.

Что нашло следствие

О преступлении следствию сообщил акционер «ОФК банка» — Николай Егоров (у него 25%), партнер адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» и однокурсник президента России Владимира Путина. Представитель Егорова информацию подтвердил.

По версии следствия, Сметана и неустановленные лица из менеджмента банка, номинальных собственников и руководителей подконтрольных ему компаний организовали хищение денег у банка. 31 октября 2017 г. они организовали выдачу кредитов пяти подконтрольным Сметане компаниям на общую сумму 2,66 млрд руб. В тот же день эти компании перечислили деньги по договорам поставки алкоголя на счет другого подконтрольного Сметане предприятия — алкогольного завода «СК Родник», а тот по распоряжению Сметаны — трем другим компаниям по договорам уступки права требования, оплаты по договорам купли-продажи недвижимости и товарных знаков. Далее компании перевели деньги еще одной фирме Сметаны — «Глобал эко» — по договору купли-продажи ценных бумаг, а она перечислила деньги строительной компании «Стройгазмонтаж» Аркадия Ротенберга по договору займа, заключенному ранее в марте 2017 г., — 2,5 млрд руб. плюс проценты. После этого, считает следствие, Сметана распорядился, чтобы подконтрольные ему компании прекратили исполнять обязательства перед банком. Выплачивать кредиты и проценты Сметана изначально не собирался, пишет следователь.

Егоров передал «Ведомостям» через представителя, что обращение в СК было для него единственно доступным способом реагирования, потому что он был миноритарием и был в меньшинстве в совете директоров, что не позволяло сменить менеджмент и влиять на управление. По его словам, обман со стороны менеджмента напрямую затронул его интересы, а также вкладчиков и клиентов банка.

Следствие уже уведомило Сметану о возбуждении дела, передал «Ведомостям» бизнесмен. Однако в операциях, о которых говорится в уголовном деле, Сметана не видит «ни умысла, ни ущерба». Он называет их «сделками в рамках обычной хозяйственной деятельности», тем более что часть полученных кредитов была досрочно погашена в ноябре 2017 г. Какая часть задолженности погашена и что за заем предоставлял «Стройгазмонтаж», Сметана не уточнил: он дал следствию подписку о неразглашении и не может раскрывать обстоятельства дела. Представитель СГМ отказался от комментариев. А представитель Ротенберга подчеркнул лишь, что у бизнесмена нет интересов в алкогольном бизнесе.

Банк и алкоголь

«ОФК банк» лишился лицензии в апреле 2018 г. — он погорел на кредитовании алкогольных компаний, которым выдавал невозвратные кредиты и необоснованные гарантии. Как писал «Коммерсантъ», следствие считает основным бенефициаром банка Игоря Чуяна, бывшего руководителя Росалкогольрегулирования — он заочно арестован в декабре 2018 г. и объявлен в международный розыск. Он же — бенефициар некогда крупнейшего в стране продавца дешевой водки — «Статус-групп», считает следствие. «Кристалл-Лефортово» был партнером «Статус-групп»: в 2017 г. стороны объединили дистрибуцию. Вскоре у «Статус-групп» начались финансовые трудности, сумма обязательств достигла 10 млрд руб. к концу 2017 г., в итоге компания подала на банкротство. Это повлекло проблемы и у Кристалл-Лефортово долг Статус-групп перед ней стал расти, группе пришлось закрыть заводы, компании группы Кристалл-Лефортово сейчас находятся в процедуре банкротства.

За что арестован бывший куратор алкогольной отрасли

По словам Сметаны, «Статус групп» и «ОФК банк» — единая группа лиц с одним бенефициаром — Чуяном — и на любую дату 2017 г. «Кристалл-Лефортово» являлся нетто-кредитором этой группы. На начало 2017 г. алкогольно-банковская группа Чуяна должна была группе Сметаны более 2 млрд руб., а на конец года — уже не меньше 7 млрд руб. Поэтому любое финансирование банком группы «Кристалл-Лефортово» в 2017 г. — это не привлечение кредитных средств, а фактически погашение этой группой долга перед «Кристалл-Лефортово», считает бизнесмен.

Доказать, что заемщик ничего не должен и деньги можно списать в связи с тем, что банковский и алкогольный бизнес контролируют одни и те же люди, довольно сложно, считает партнер А2 Михаил Александров. Для этого должны быть основания — например, договоры, где банк поручается за связанную компанию. Кроме того, АСВ, действующее в интересах кредиторов банка, в ходе конкурсного производства будет настаивать на возврате средств, которые заемщик не вернул, невзирая на сделки владельцев банка по другому бизнесу. Задолженность между алкогольными компаниями и отношения банка и заемщика будут рассматриваться отдельно — это разные юридические лица, пусть даже и с одними и тем же бенефициарами, говорит партнер FMG Group Михаил Фаткин.

АСВ не прокомментировало обстоятельств уголовного дела. Но вместе с тем агентство завершило собственную проверку банкротства и сообщило обо всех противоправных действиях в отношении имущества банка в правоохранительные органы, рассказал представитель АСВ, не вдаваясь в подробности. Расследования по этим заявлениям еще не завершены.

После прихода АСВ выяснилось, что «ОФК банк» последние годы только и делал, что кредитовал одну группу связанных алкопроизводителей, говорит Егоров: «В 2016 г. я даже представить не мог, что масштаб злоупотреблений настолько велик, поскольку эта информация скрывалась, а отчетность фальсифицировалась». По его словам, такая ситуация типична для «ОФК банка», но нетипична для банковского бизнеса.

Оригинал этого материала