Романа Попова преследует растрата 410 млрд руб. Владелец Первого чешско-российского банка объявлен в международный розыск

Роман Попов

Как стало известно “Ъ”, СКР инициировал международный розыск владельца и председателя правления обанкротившегося Первого чешско-российского банка (ПЧРБ) Романа Попова и его заместителя Ольги Арсентьевой. Банкирам, в свое время кредитовавшим «Национальный фронт» Марин Ле Пен и размещавшим активы ЦБ Ирана, заочно инкриминируется особо крупная растрата. Причем ее сумма сократилась по ходу следствия с 2 млрд до 410 млн руб.

О том, что владелец ПЧРБ Роман Попов и зампред правления банка Ольга Арсентьева являются фигурантами уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 160 УК (растрата в особо крупном размере), их адвокаты узнали в декабре прошлого года, когда ГСУ СКР было завершено расследование в отношении бывшего вице-президента финансовой структуры Дмитрия Меркулова. В обвинительном заключении последнего говорилось о том, что, совершая противоправные, по версии следствия, сделки с активами ПЧРБ, он действовал в интересах владельца и руководителя банка, которых следствие и сочло организаторами аферы.

Дмитрию Меркулову следствие изначально инкриминировало растрату 2 млрд руб., совершенную за две недели марта 2016 года. Сначала господин Меркулов по доверенности Романа Попова за 75 млн руб. продал ООО «Велл Лайн» 100% долей ПЧРБ в уставном капитале ООО «Вектра», являющегося управляющей компанией ООО «Вектра-Актив недвижимость». Вырученные деньги ушли на погашение долгов ПЧРБ. Следствие, опираясь на данные АСВ, осуществляющего функции временной администрации ПЧРБ, посчитало сделку мошеннической, оценив доли более чем в 1,2 млрд руб. После этого, считает следствие, господин Меркулов, снова незаконно продал ООО «Леара» за 400 млн руб. нежилые помещения «Вектра-Актив недвижимости» в доме 8 на 2-й Брестской улице в центре Москвы. По версии СКР, актив был реализован по стоимости, значительно ниже рыночной, которая составляет не менее 789 млн руб. Более того, в СКР полагают, что на обеих сделках банк вообще ничего не заработал, а потому вменили банкиру растрату всех активов.

АСВ попыталось признать сделку с ООО «Велл Лайн», а вслед за ней и продажу помещений ничтожными, обратившись в Арбитражный суд Москвы. Однако суд отклонил иск, поскольку истец не предоставил никаких доказательств того, что доли банка в ООО на момент продажи стоили больше суммы, за которую их реализовали. Заодно был установлен факт оплаты сделки. Более того, проведенная центром судебной экспертизы при Минюсте по просьбе ГСУ СКР строительно-техническая экспертиза установила, что рыночная стоимость помещений, проданных на 2-й Брестской улице, составляет не заявленную следствием сумму, а 303 млн руб. Таким образом, как полагает защита, и эта сделка являлась прибыльной для ПЧРБ.

Однако, как отметил адвокат Сергей Старовойтов, несмотря на вступившее в законную силу решение суда, новая экспертиза, в целом согласившаяся с суммами сделок (вместо 303 млн руб. в деле почему-то указано 335 млн), признала их необоснованными, утверждая, что оплата покупателями активов не проводилась, а движение средств по счетам на самом деле являлось внутрибанковскими проводками. Господин Старовойтов уверен в незаконности подобной экспертизы, которая, по его мнению, была проведена исключительно для создания доказательств по делу.

Сейчас защита заканчивает ознакомление с 86 томами уголовного дела, которое вскоре поступит на утверждение в Генпрокуратуру.

Между тем, закончив с бывшим вице-президентом ПЧРБ, следствие занялось владельцем и председателем правления банка. Роману Попову и Ольге Арсентьевой заочно были предъявлены обвинения в растрате, а 9 апреля следствие обратилось с ходатайствами об арестах банкиров в Басманный райсуд.

Как отметил адвокат господина Попова Алексей Поздняков, необходимость ареста его клиента ГСУ СКР мотивировало тем, что он обвиняется в совершении тяжкого преступления, а сам скрывается от следствия и суда, не реагируя на направляемые ему повестки. Однако, как отметил защитник, вызовы, о которых говорилось на заседании суда, направлялись по московскому адресу банкира, который по нему давно не проживает. Господин Попов, по его словам, уехал за границу на лечение задолго до возбуждения уголовного дела. «Тогда еще не начиналась проверка АСВ, материалы которой использовало потом следствие»,— отметил он. Более того, защитник утверждает, что следователи, имея в деле контакты всех адвокатов владельца ПЧРБ, якобы никого из них о проведении следственных действий в известность не ставили. Доводы защиты, однако, не произвели никакого впечатления на судью Артура Карпова, который своими решениями заключил банкиров под стражу на два месяца с момента их будущего задержания. Обвиняемых уже объявили в международный розыск, который будет проводиться по линии Интерпола. Защита планирует обжаловать постановления в Мосгорсуде.

ПЧРБ был создан еще в 1996 году по инициативе правительства Чехии. Известность банк получил в 2014 году, когда предоставил кредит в €9 млн ультраправой французской партии «Национальный фронт» Марин Ле Пен. Кроме того, ПЧРБ назывался экспертами банком, в котором размещались активы ЦБ Ирана. В июле 2016 года ЦБ лишил ПРЧБ лицензии. По данным АСВ, на сегодняшний день своим кредиторам банк задолжал более 25 млрд руб.

[Коммерсант.Ру, 01.07.2016, "ЦБ лишил лицензии ПЧРБ": Сегодня ЦБ отозвал лицензию у ПЧРБ-банка. Набор претензий регулятора весомый: неисполнение кредитной организацией федеральных законов нормативных актов ЦБ, снижение нормативов достаточности собственных средств ниже 2%, снижение размера собственных средств ниже минимального значения. Это произошло из-за необходимости создавать резервы (по требованию ЦБ) соответствующих неудовлетворительному качеству активов банка. При этом, по мнению Банка России, руководство и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации деятельности кредитной организации. [...] 
Согласно отчетности банка, на 1 апреля объем средств на счетах физических лиц составлял 20,8 млрд руб. При этом под страховые выплаты подпадают, по данным АСВ, только счета на сумму 17,4 млрд руб. При этом дыра в активах банка, по словам источников “Ъ”, оценивалась в 17 млрд руб. Большая часть кредитного портфеля объемом 32 млрд руб. была вложена в девелоперские проекты низкого качества, а из оставшейся части около 80% кредитов выданы так называемым техническим компаниям. Столь долгое сохранение лицензии ПЧРБ-банка было вызвано политическими причинами. По данным “Ъ”, одним из кредиторов банка является Центральный банк Ирана Bank Markazi Jomhouri Islami Iran, суммарные обязательства перед которым оценивались в 1,6 млрд руб. (см. “Ъ” от 4 апреля). Впрочем, пока судьба этого кредита остается неизвестной. — Врезка К.ру]

Оригинал этого материала 

***
Нацбанк Чехии обвинил ЕРБ Романа Попова, привлекавший русские деньги, в отмывании средств и финансировании терроризма

Национальный банк Чехии в понедельник отозвал лицензию у Европейско-российского банка (ЕРБ).

Основные причины — нефункционирующие системы управления и контроля банка, а также нарушение закона при покупке облигаций, указано в сообщении регулятора. Из него следует, что ЕРБ в «совершенно нестандартных условиях» купил облигации австрийской компании на 60 млн евро, во много раз превысив норматив на одного заемщика. Несмотря на разбирательство, снизить вложения до разрешенного уровня банку не удалось.

Нацбанк нашел серьезные недостатки в деятельности ЕРБ — слабое управление кредитным и рыночным рисками, а также ликвидностью. У банка не хватало персонала и опыта, что мешало ему предотвращать отмывание денежных средств и финансирование терроризма, а также соблюдать международные санкции, говорится в сообщении. Эти недостатки ставили под угрозу стабильность ЕРБ, резюмирует регулятор.

С марта этого года ЕРБ работал с ограничениями — нацбанк запретил ему выдавать кредиты и привлекать депозиты населения. Из отчетности банка за 2015 г. следует, что он привлек от населения во вклады 5,36 млрд чешских крон, или 15,86 млрд руб. по курсу на 31 декабря.

ЕРБ принадлежит российскому бизнесмену, бывшему менеджеру «Стройтрансгаза» Роману Попову (92,71%, данные международной отчетности банка). Для Попова это не первая потеря: в июле 2016 г. российский Центробанк отозвал лицензию у Первого чешско-российского банка (ПЧРБ), единственным акционером которого был бизнесмен.

ПЧРБ неадекватно оценивал принятые риски, что привело к полной утрате банком собственных средств, писал российский регулятор: «Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее деятельности». Дыра в ПЧРБ (разница между его активами и пассивами) составила 27,6 млрд руб.

У российского банка была существенная дебиторская задолженность перед ЕРБ, говорится в отчетности по итогам 2015 г., но с учетом того, что об отзыве лицензии ПЧРБ стало известно лишь за несколько дней до выхода годового отчета ЕРБ, банк «продолжает проводить оценку влияния событий на свое финансовое состояние».

В Чехии ЕРБ начал работать в 2009 г., получил лицензию нацбанка в апреле 2008 г. В его отчетности указано, что «банк является небольшим» и ориентируется на сегмент малого и среднего бизнеса.

По словам сотрудника одного из чешских банков, ЕРБ действительно был маленьким банком, на него приходится менее 1% активов (на конец 2015 г. составляли 6,58 млрд чешских крон, или 19,5 млрд руб. — «Ведомости») от банковской системы страны. И хотя банковская система Чехии не видела отзывов лицензии последние 15 лет, речь может идти только о потере Поповым банковского бизнеса в Чехии, поскольку банк работал исключительно в Праге и Карловых Варах и, по сути, был кэптивным, заключает собеседник «Ведомостей». Ранее один из местных банкиров указывал, что ЕРБ привлекал средства состоятельных россиян, семьи которых проживают в Чехии.

Связаться с Поповым вчера не удалось. Представитель нацбанка Чехии не ответил на запрос.

Оригинал этого материала