Евгений Лыков скрывал хищение более 600 млн руб., "вешая" фиктивные займы на клиентов банка. Хозяин "Банковского дома" исчез вместе с деньгами

В Санкт-Петербурге региональное управление Следственного комитета России объявило в федеральный розыск владельца АКБ «Банкирский дом» Евгения Лыкова, проходящего по делу о хищении крупной суммы из его же собственного банка. 

Как сообщили “Ъ” в ГСУ СК РФ по Санкт-Петербургу, владельца банка «Банкирский дом» Евгения Лыкова подозревают в хищении денежных средств и мошенничестве. Уголовное дело, фигурантом которого является банкир, было возбуждено следственным ведомством около года назад. По данным следствия, господин Лыков похитил порядка 600 млн руб. размещенных в его банке вкладчиками. Схема хищения была довольно примитивной: на имена реальных клиентов банка оформлялись фиктивные договоры о предоставлении кредитов. Средства, выделенные финансовым учреждением, переводились на счета подставных компаний, а затем обналичивались. По данным правоохранительных органов, подобным образом было «оформлено больше тысячи фиктивных кредитных договоров с физическими лицами». 

Махинация вскрылась в тот момент, когда вкладчики «Банкирского дома» попытались снять свои средства. Клиенты кредитной организации совершенно неожиданно для них узнали, что они стали должниками банка. 

Как пояснили “Ъ” в СКР, в ходе следственных и оперативно-разыскных мероприятий совместно с сотрудниками УФСБ России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области было установлено, что к хищениям причастен фактический собственник организации Евгений Лыков. В июле текущего года, как сообщили “Ъ” в СКР, Евгений Лыков был вызван в главное следственное управление Следственного комитета России по Санкт-Петербургу для предъявления ему обвинения. В назначенное время Евгений Лыков не явился, об уважительной причине своей неявки не сообщил, в связи с чем его объявили в федеральный розыск. 

«Банкирский дом» никогда не был лидером отечественного банковского рынка: в рейтинге 2016 года он по активам занимал 422-е место среди всех банков, работающих в России. 

По данным ЦБ, размер собственного капитала «Банкирского дома» был ниже минимального значения уставного капитала. Более того, год назад ревизия контролирующего органа выявила крупную недостачу наличных денежных средств в кассе кредитной организации. В результате формирования резервов на возможные потери под фактически отсутствующие активы финансовая организация полностью утратила собственные средства. Кроме того, как заявляли в ЦБ, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, а руководство не приняло мер по нормализации деятельности. В банк была назначена временная администрация, а действующее руководство было отстранено от управления. 

«Банкирский дом» был зарегистрирован в 1994 году в Петербурге, в 2001 году открыл филиал в Москве. На момент отзыва лицензии имел восемь допофисов в Петербурге. Кроме того, у банка было представительство в финской Котке. По данным ЦБ РФ, основным владельцем кредитной организации выступал Евгений Лыков, который напрямую и через юрлицо АО «Х-Марккинойнти Ою» (100% акций уставного капитала сосредоточено в его руках) консолидировал 90,2% акций УК банка. Иосиф Худыш владел 2,59% акций, Георгий Одабашян — 1,13%, еще около 6% было сосредоточено у миноритариев. 

По данным портала «Банки.ру», с января по июль 2015 года нетто-активы кредитной организации увеличились на 17,7%, или на 509 млн руб., составив на начало июля 3,4 млрд руб. Пассивы банка на 80% были представлены средствами физических лиц, еще на 9,5% — собственными средствами, около 3,5% составляли средства юрлиц. Зависимость банка от депозитов физических лиц оценивалась как очень высокая. Банк обладал крайне небольшой по размеру клиентской базой. Платежная динамика была невысокой. Обороты по счетам клиентов находились на уровне 2–4 млрд руб. ежемесячно. Кредитный портфель на июль 2015 года составлял 1,14 млрд руб. Портфель почти полностью был представлен кредитами физлицам. По данным открытых источников, вклады физлиц на начало февраля 2016 года составляли около 3 млрд руб. 

[Фонтанка.Ру, 09.08.2016, "В банке "Банкирский дом" проводятся обыски": Как стало известно «Фонтанке», 9 августа ГСУ СК РФ по Петербургу при участии службы экономической безопасности УФСБ по Петербургу и области проводит обыски в банке "Банкирский дом", у которого недавно отозвали лицензию. Следственные мероприятия, по предварительной информации, проходят в рамках возбужденного уголовного дела по статье 159, часть 4 ("Мошенничество в особо крупном размере"), УК РФ. Речь, как говорят, идет о пропаже 3 миллиардов рублей, выявленной в ходе проводимой в рамках конкурсного производства инвентаризации. 
По версии следствия, экс — и.о. председателя правления банка Ирина Лыкова, дочка совладельца банка Евгения Лыкова, вывела часть этих средств на счета фирм в Финляндии. Отметим, что супруг Лыковой — гражданин Финляндии Вадим Паасонен. Также там живет ее отец. 
Помимо обысков в офисе банка, следственные действия ведутся якобы в офисах фирм Паасонена на Пулковском шоссе, а также по месту жительства Лыковой. — Врезка К.ру] 

[Фонтанка.Ру, 03.03.2016, "Банкирскому дому" стены не помогли": Основной собственник банка — Евгений Лыков. Он контролирует банк через финскую компанию H-Markkinointi Oy, которая в последние годы активно скупала участки по всей Финляндии. [...] 
Лыков владеет также английской фирмой Aava Isle Limited, которая продвигает проект строительства плавучего развлекательного центра из стекла. Объект представили на выставке в Сингапуре в 2014 году, и с тех пор о нем не слышно. Лыкову также принадлежала небольшая сеть ломбардов в Петербурге — «Выборгский ломбард», «Авто ломбард» и др. Они выдавали деньги под залог автомобилей, но теперь там другие собственники. 
Есть в биографии Евгения Лыкова и темные стороны. В 2011 году «Банкирский дом» взялся достраивать за разорившейся областной фирмой «Росрегионы» пятиэтажный жилой дом на 125 квартир, расположенный в Шлиссельбурге на улице 18-го января, 2. Однако стройка вскоре прекратилась, и до сих пор около сотни дольщиков, вложивших 208 млн рублей, пытаются добиться справедливости в правоохранительных органах. 
В реестр дольщиков между тем включен сам Евгений Лыков, которому должно было отойти семь помещений. Некоторые из квартир были проданы по два и даже по три раза, заявлял 47news вице-губернатор Ленобласти Михаил Москвин. Данный факт подтверждается также протоколом допроса одного из дольщиков, имеющегося в распоряжении «Фонтанки». — Врезка К.ру]

Оригинал этого материала